1. 재무상황을 기록한다.

지속적이고 조리있고 정확한 기록이 없다면 재테크계획은 실현될수 없다. 잘된 기록을 통해 현재 처한 경제지위를 가늠할수 있으며 이것은 합리한 재테크계획을 세우는 기초가 된다. 또한 지금의 재테크 행위를 효율적으로 개변시킬수 있고 목표 달성을 위한 진전상황을 가늠하도록 한다.

2. 명확한 가치관과 경제목표

자신의 가치관을 잘 알아야 경제목표를 세울수 있으며 그 목표가 분명하고 진실하며 일정한 가능성이 있다. 명확한 목표와 방향이 없다면 예산을 정확하게 할수 없다. 자아단속의 충분한 이유가 없다면 2년, 20년 심지어 40년후의 경제목표에 도달할수 없는것이다.

3. 순자산 확정

경제기록을 잘 해놓으면 순자산을 계산하기 아주 쉽다. 이것은 대다수 재테크전문가들이 부를 계산해내는 방식이다. 매년의 순자산을 똑똑히 알아야 목표에 얼마만큼 더 가까워졌는가를 파악할수 있다.

4. 수입과 소비를 잘 안다.

돈을 어떻게 써버렸는지 심지어 자신의 수입이 도대체 얼만지를 확실하게 아는 사람은 사실 많지 않다. 그런데 이런 기본적인 정보가 없다면 예산을 세우기 어렵고 또 예산에 따른 합리한 소비가 있을수 없다. 또한 응당 어디에 돈을 써야 하는지 분명하지 않기 때문에 소비에 합리한 변화가 있을수 없다.

5. 예산을 제정하고 그것을 참조해 실시한다.

부란 얼마나 벌었는가를 말하는것이 아니라 얼마 남았는가 하는것이다. 겉보기엔 예산이란 번거롭고 하찮은 행위같지만 예산이 있으면 사소한 일상적인 소비중에서 큰 액수의 돈이 어떻게 없어졌는지를 발견할수 있다. 또한 구체적인 예산은 재테크 목표를 실현하는데 아주 유리하다.

6. 소비를 줄인다.

많은 사람들은 경제목표 실현을 위해 투자에 필요한 더 많은 돈이 없다고 불평한다. 사실 목표란 꼭 거액의 투자를 통해 실현되는것이 아닌만큼 소비를 줄이고 절약하는 습관을 키워야 한다. 작은 액수의 투자라 해도 적잖은 수익을 올릴수 있다.